Moyennes entreprises

Du capital pour la croissance des moyennes entreprises du Québec

La Caisse offre des solutions de financement conçues expressément en fonction des besoins des moyennes entreprises. Pour poursuivre leur stratégie de croissance, ces dernières peuvent compter sur le vaste réseau de la Caisse, un engagement financier à long terme de sa part ainsi que la tranquillité d’esprit que procure la présence d’un partenaire solide.

La Caisse cible principalement les moyennes entreprises des secteurs en croissance au Québec. Elle adopte une approche personnalisée pour établir son offre de financement, qui varie de 2 M$ à 25 M$.

APPUYER VOS PROJETS D’AVENIR
Une équipe exclusivement au service de la moyenne entreprise québécoise, qui regroupe à la fois une expertise financière et une expérience opérationnelle, assure la gestion des divers programmes de financement offerts aux moyennes entreprises. C’est ce qui permet de proposer des solutions qui contribuent réellement à leur croissance.

Cette équipe saura créer des montages financiers novateurs pour vous appuyer dans divers types de projets :

• mettre en œuvre votre stratégie de croissance;
• assurer le transfert de propriété de votre entreprise à la relève;
• prendre de l’expansion dans de nouveaux marchés;
• faire une percée dans d’autres marchés du monde;
• accroître votre productivité;
• investir dans de la machinerie et de l’équipement.

 
LES TYPES DE FINANCEMENT
La Caisse offre aux moyennes entreprises un financement qui tient compte des conditions économiques d’aujourd’hui. Ce financement peut prendre la forme d’un produit ou d’une combinaison de produits parmi les suivants :

Investissements en fonds propres

• Capital-actions ordinaire ou privilégié
• Débentures convertibles ou participatives
• Programme de transfert de propriété d’entreprise (Accès relève)

Prêts

• Créances de premier rang
• Prêts à haut rendement
• Prêts mezzanine
• Crédits relais à court terme
• Prêts à terme
• Prêts subordonnés
• Programme de transfert de propriété d’entreprise (Accès Relève)

 
LES CRITÈRES D’ADMISSIBILITÉ
La Caisse examine les dossiers de financement en fonction de plusieurs critères :

• les bonnes compétences opérationnelles;
• la saine croissance et le bon potentiel de rentabilité;
• la solide équipe de gestion;
• la vision stratégique;
• l'historique de rentabilité;
• la bonne situation financière; 
• le plan de création de valeur clairement défini;
• la stratégie de sortie bien identifiée.

 
FONDS SPÉCIAL AUX MANUFACTURIERS QUÉBÉCOIS
Les moyennes entreprises québécoises du secteur manufacturier évoluent dans un environnement de plus en plus difficile et sont soumises à de fortes pressions.

En octobre 2006, la Caisse a créé le Fonds manufacturier québécois. Elle est le principal commanditaire de l’enveloppe initiale de 100 M$. 

Le Fonds a comme objectif de contribuer à accroître l’efficacité opérationnelle des usines. Ainsi, il aide les entreprises à se doter des moyens requis pour :

• faire face à la concurrence des pays à l’économie émergente, comme la Chine;
• pallier la baisse de rentabilité résultant de l’appréciation du dollar canadien;
• accroître la productivité;
• investir dans de nouveaux équipements et l’automatisation;
• assumer le défi de la relève.

 
Les moyennes entreprises manufacturières, qui ont leur siège social au Québec et des revenus annuels supérieurs à 20 M$, peuvent obtenir un financement de 5 M$ ou plus. Le Fonds privilégie une approche qui s’appuie sur une participation active dans la gestion des sociétés dans lesquelles il investit.

 
ACCÈS RELÈVE : POUR LA SUITE DES CHOSES
La Caisse a élaboré un programme (Accès Relève) pour aider les entreprises à gérer le transfert de propriété. Le plus souvent, il s’agit d’un processus complexe, parfois même déstabilisant pour l’entreprise. Pour multiplier ses chances de réussite, il est essentiel de planifier quelques années à l’avance.

Avec l’arrivée à la retraite de plusieurs chefs d’entreprises de la génération des baby-boomers, le rythme des transferts de propriété s’intensifiera. Grâce à son approche globale et multidisciplinaire, notre programme s'avère une aide précieuse pour les entreprises qui devront relever ce défi.

Une démarche structurée
La mise en œuvre d’un plan de relève prend plusieurs années. Pour bien le réussir, il est important de suivre chacune des étapes.
 
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La Caisse s’est associée à d’autres institutions financières pour distribuer Accès Relève.
Pour en savoir plus : Le transfert d’entreprise, une démarche structurée (PDF).

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